在疫情的影響下,高凈值客戶的資產管理需求正慢慢發生著改變,以往單純追求資產保值增值的傳統投資行為正逐步被更加科學的資產規劃、資產配置、資產傳承的財富需求所取代。如何化“挑戰”為“機遇”,找到資產長期穩健增值之道,將是資產管理機構及理財顧問思考、突圍的關鍵。

2020年8月4日,為讓“星火計劃”的伙伴及理財顧問們充分了解投資全球基金的優勢,以及多元化資產配置的意義,國相資產拓展部總監黃總為大家帶來一堂“國相輕金融——投資全球基金的五大理由”專題直播課。他深入淺出地為大家介紹“五大投資黃金法則”及“投資全球基金的四大優勢”,并強調多元化資產配置是資產長期穩健增值之道。

談到資產長期穩健增值,不得不說的是諾貝爾基金會的運營策略。119年來,在通貨膨脹、貨幣貶值、1990年北歐金融危機和2008年全球金融危機等困境下,諾貝爾獎的獎金不僅沒發完,還越發越多,諾貝爾基金會是如何做到的呢?

“通常單一資產往往難以滿足投資的目標,安全性、收益性、流動性很難由單一資產來滿足,這一點在諾貝爾基金運作中體現得很明顯?！秉S總從諾貝爾基金的“生財之道”說起。

他介紹說,諾貝爾生前留下了3100萬瑞典克朗,基金會起初采取了十分保守的投資策略?？蓪嵺`證明,由于貨幣貶值,單一投資的收益難以覆蓋每年獎金支出以及基金會的運作,基金規模日漸縮水。到了1953年,基金只剩下了2000萬瑞典克朗,面臨破產。為了充盈基金池,1953年后,基金投資約束得以放松,資產配置從單一轉向多元,至1999年末,諾貝爾基金會的資產總市值達到39.38億瑞典克朗。其單項獎金也一直在上漲,從1901年的15萬瑞典克朗到現在的1000萬瑞典克朗。

黃總表示,諾貝爾基金會充分運用多元化資產配置,找到了一條穩健的“生財之道”,這也能給我們普通投資人帶來許多投資啟示。作為中國獨立資產管理行業領先者,國相資產主要為客戶提供財富管理、資產配置、信貸服務、投行業務等在內的綜合金融服務。穩健運營近5年,國相資產通過先進的多元化資產配置理念和強勁的主體實力,累計為超10000名客戶管理超100億資產,致力于為高凈值用戶的財富增值保值之路保駕護航。

“資產配置就是通過將資金放在不同的籃子里,以保證用最少的風險獲取最大程度的收益。

“黃總進一步解釋說,資產種類和具體投資的多元化是資產配置的核心。其主要目標是基于投資者本身的風險偏好與收益預期,追求更優的投資收益-風險情況,以及在一個較長的時間跨度內實現更高的回報和更低的風險。

“做好合理多元資產配置,就能夠在現在和未來去抵御風險。”國相資產負責人表示,通過此次疫情,更多高凈值客戶開始關注風險。所有的風險都不能被消除,但我們可以將風險進行分散,即不要把雞蛋放在一個籃子里,不要把籃子放在一個車上,更不要把車停在一個車庫里。

有公開數據顯示,76.5%高凈值人士的資產配置目標是財富的長期穩健增值,并愿意為此承擔一定的風險。國相資產負責人表示,盡管市場波動和投資難度加大,但從高凈值人群的資產配置傾向可以看出,資產管理和投資的理念愈加成熟,愈加著眼于財富長期穩健增長與長期市場趨勢,而非市場短期波動。

未來,在宏觀經濟研究的基礎上,國相資產將通過分析行業的市場運行格局和趨勢,立足全球,找尋發展潛力巨大的資產種類,豐富產品體系,深度發掘客戶需求,致力于為高凈值客戶提供更加科學合理的資產配置方案,創造價值。